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標題: 不構成詐騙集團的幫助犯 [打印本頁]

作者: sec2100 時間: 2023-10-22 11:57
標題: 不構成詐騙集團的幫助犯
本帖最後由 sec2100 於 2023-10-22 12:06 編輯

臺灣高等法院臺中分院 112 年度金上易字第 4 號民事判決

而上訴人自100年11月1日起至11月5日止之對話，均係關於註冊幣託帳號、兼職每月可獲得之報酬及抽成等，並未提及與詐欺集團有關之事項。可見上訴人應係受「海綿寶寶」以高額月薪及抽成引誘，始同意協助「海綿寶寶」申請幣託帳號，並拍攝其身分證正反面照片傳送予「海綿寶寶」。而身分證記載姓名、年籍及住址等重要個人資料，如非輕信「海綿寶寶」係為註冊幣託帳號，實無可能輕易傳送個人身分證正反面照片予「海綿寶寶」，及將自己之重要個人資料暴露予他人知悉。倘若上訴人知悉或可預見「海綿寶寶」為詐欺集團成員，且「海綿寶寶」註冊幣託帳號及取得系爭台新銀行網路銀行帳號及密碼之目的，係作為詐欺及洗錢使用，除非決定參與或協助該詐欺集團犯罪，否則當無可能輕率將個人重要資料提供予「海綿寶寶」，使自己陷於不可預知之風險。是以，上訴人為取得該高額報酬之兼職工作，輕率將其身分證及銀行帳戶等重要資料提供予「海綿寶寶」，並協助「海綿寶寶」註冊幣託帳號，確有思慮未周之處，然尚難認上訴人明知或可得而知「海綿寶寶」為詐欺集團成員。

作者: sec2100 時間: 2023-10-22 11:59
又「海綿寶寶」自110年11月1日起，持續以高薪及抽成為誘因，要求上訴人協助註冊幣託帳號，上訴人即以「我不用自己領錢吧？」、「所以沒有風險？」、「那你會給我帳號密碼嗎？」等詞詢問「海綿寶寶」，「海綿寶寶」則以「我們的操作都是正規合法的」、「我們都是正規合法的操作，也在正規平台上作業」、「這是平台認證啦，很嚴格的」等語告知上訴人，上訴人於同年11月5日同意提供上開資料，並協助「海綿寶寶」以其名義註冊幣託帳號，亦有附件二所示對話紀錄截圖在卷可憑（見本院刑事卷第51至67頁）。倘非有從事虛擬貨幣投資經驗或相類似業務之人，否則「海綿寶寶」所提在「幣託虛擬貨幣交易所」註冊帳號、綁定國內金融機構帳戶，及進行虛擬貨幣買賣等情，實難以立即辨別其合理性及合法性；再觀諸上訴人與「海綿寶寶」於上開期間之對話內容，均係聯繫如何註冊幣託帳號及綁定金融機構帳戶，未見明顯或隱含與詐欺、洗錢工作相關之對話，而一般民眾對於社會事物之警覺程度常因人而異，衡以社會上不法份子為遂行其詐欺犯罪目的，事先必備有容易取信於人之說詞，且詐欺集團詐欺他人財物之手法亦時常更新，實難期待一般民眾均能詳究細節、提高警覺而免遭詐騙、利用，是尚不能完全排除上訴人係因一時疏忽、輕率誤信「海綿寶寶」之詞。

作者: sec2100 時間: 2023-10-22 12:01
又「海綿寶寶」自110年11月1日起，持續以高薪及抽成為誘因，要求上訴人協助註冊幣託帳號，上訴人即以「我不用自己領錢吧？」、「所以沒有風險？」、「那你會給我帳號密碼嗎？」等詞詢問「海綿寶寶」，「海綿寶寶」則以「我們的操作都是正規合法的」、「我們都是正規合法的操作，也在正規平台上作業」、「這是平台認證啦，很嚴格的」等語告知上訴人，上訴人於同年11月5日同意提供上開資料，並協助「海綿寶寶」以其名義註冊幣託帳號，亦有附件二所示對話紀錄截圖在卷可憑（見本院刑事卷第51至67頁）。倘非有從事虛擬貨幣投資經驗或相類似業務之人，否則「海綿寶寶」所提在「幣託虛擬貨幣交易所」註冊帳號、綁定國內金融機構帳戶，及進行虛擬貨幣買賣等情，實難以立即辨別其合理性及合法性；再觀諸上訴人與「海綿寶寶」於上開期間之對話內容，均係聯繫如何註冊幣託帳號及綁定金融機構帳戶，未見明顯或隱含與詐欺、洗錢工作相關之對話，而一般民眾對於社會事物之警覺程度常因人而異，衡以社會上不法份子為遂行其詐欺犯罪目的，事先必備有容易取信於人之說詞，且詐欺集團詐欺他人財物之手法亦時常更新，實難期待一般民眾均能詳究細節、提高警覺而免遭詐騙、利用，是尚不能完全排除上訴人係因一時疏忽、輕率誤信「海綿寶寶」之詞。此外，上訴人自110年11月5日協助「海綿寶寶」以其名義註冊幣託帳號後，「幣託虛擬貨幣交易所」於同年11月12日始審核通過，迄至上訴人於同年11月18日將系爭帳戶與幣託帳號進行綁定為止，上訴人於此段期間，多次向「海綿寶寶」詢問「我應該不會哪天帳戶變警示帳戶吧」、「如果被警示呢」，「海綿寶寶」仍向上訴人稱「正規平台合法買賣貨幣不會啊」，並叮囑上訴人「妳也一定不要去賣銀行卡去寄銀行卡」、「現在詐騙超多，不要寄金融卡和存簿給別人」、「只有用妳的網路銀行帳戶匯款到BitoPro交易所的專屬帳戶購買貨幣，不會需要去銀行提領，也不會匯款給另外任何銀行帳戶喔」、「如果我叫妳去銀行提領錢，請妳馬上報警喔」，且為取信上訴人，並將不詳男性之「身分證照片」傳送予上訴人等情，此有附件二所示LINE對話紀錄截圖在卷可按（見本院刑事卷第81至127頁）。是上訴人協助「海綿寶寶」註冊幣託帳號之行為，並未實際交付、寄送自己帳戶資料予他人，此與現今多數詐欺集團，為使詐欺款項匯入自身得以掌握控制之銀行帳戶，而向他人蒐集銀行帳戶帳簿或提款卡，以利提領詐欺款項等方式相異，且「海綿寶寶」為取信上訴人，傳送不明男性之身分證照片予上訴人，並多次叮囑切勿寄出金融機構提款卡，避免遭詐欺集團利用，則上訴人主觀上是否足以辨別並認識「海綿寶寶」所提出前揭兼職工作，係與詐欺取財或洗錢行為相關，已非無疑。

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